Préparer ta rencontre
Rien d'obligatoire. Juste plus simple.
Tu peux arriver les mains vides, la rencontre fonctionne pareil. Mais si tu as ces documents sous la main, on saute l'étape « je vais te revenir là-dessus » : je peux lire tes contrats actuels avec toi, puis te dire tout de suite ce que tu as déjà et ce qui manque.
On gagne 30 minutes
La cueillette de données se fait une seule fois, et bien. Le reste du temps sert à parler de toi.
Tu comprends tes contrats
On ouvre ce que tu as déjà et je te traduis les clauses, ligne par ligne. Beaucoup de gens découvrent ce qu'ils paient.
Aucune recommandation à l'aveugle
Je ne propose rien avant de savoir ce que tu as. C'est la seule façon de te conseiller honnêtement.
La liste
Coche ce que tu as. Le reste, on s'en occupe ensemble.
Cette liste est un aide-mémoire, pas un examen. Tes coches restent sur ton appareil : je ne les vois pas.
0 / 17 prêts
Tu n'as rien à m'envoyer d'avance et surtout pas par texto. Garde simplement tes documents à portée de main (papier ou écran) pendant la rencontre.
Pendant la rencontre
Ce qu'on fait avec tout ça.
- On lit tes contrats ensemble. Ce que tu paies, ce que ça couvre vraiment, et les clauses qui pourraient te surprendre le jour d'une réclamation.
- On remplit ton analyse de besoins. Une seule fois, avec les vrais chiffres. C'est l'étape obligatoire de mon métier, et c'est celle qui rend le plan honnête.
- Tu repars avec un portrait clair. Ce qui est déjà protégé, ce qui est à revoir, et l'ordre dans lequel s'en occuper. Sans obligation de bouger tout de suite.
Questions fréquentes
Est-ce que c'est obligatoire ?
Non. Aucun de ces documents n'est requis pour se rencontrer. Ils servent seulement à ce qu'on avance plus loin dans le même 45-60 minutes.
Et si je ne trouve pas mes contrats ?
C'est très fréquent. Je peux t'aider à les retracer auprès de tes assureurs et de ton employeur. On commence avec ce que tu as et on complète après.
Est-ce que tu gardes mes documents ?
Je note seulement ce qui est nécessaire à ton dossier, et c'est protégé par les mêmes règles professionnelles que tout le reste de mon métier. Tu repars avec tes originaux.
Je devrais les envoyer avant ?
Non, et surtout pas par courriel ordinaire. Garde-les simplement avec toi le jour de la rencontre, sur papier ou à l'écran.
Rien sous la main ? Ça marche pareil.
On part d'où tu es, pas d'où tu devrais être.
45-60 minutes, 0 $, sans engagement. Tu choisis ton moment, en personne à Terrebonne ou en visio partout au Québec.
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